ตอนนี้ดีมาก อยากให้ดูกัน พูดถึงวิธีหรือปัจจัยต่างๆ ที่อาจทำให้บิตคอยน์ล้มเหลวได้ เพราะเวลาที่เราพูดว่า Bitcoin is inevitable จริงๆ แล้วเราหมายถึง บิตคอยน์เหนือกว่าทุกเทคโนโลยีทางการเงินที่ผ่านมา ฉะนั้นแล้วในทางเทคนิคยังไงเราก็ต้องใช้บิตคอยน์เพราะไม่มีอะไรดีกว่านี้ แต่ในโลกนี้ เรามีเทคโนโลยีมากมายที่เป็นเทคโนโลยีที่ห่วยแต่เป็นที่นิยมกว่าเทคโนโลยีที่ดีกว่า แค่เพราะเทคโนโลยีที่ห่วยมีการตลาดดีกว่า ฉะนั้นเราจึงยังวางใจไม่ได้แค่เพราะมีเทคโนโลยีที่ดีกว่า #Siamstr

หนังสือแนะนำวันนี้ ผัวเดียวเมียเดียว งานวิจัยว่าด้วยการเปลี่ยนแปลงทางสังคม จากวัฒนธรรมผัวเดียวหลายเมียสู่ผัวเดียวเมียเดียวของไทย #Siamstr

ซื้อมาเพราะขวดสวย 😆😆😆

สวน รฟม. พระราม 9 #Siamstr

วันนี้ออกมานั่งอ่านหนังสือนอกห้องบ้าง อยากให้บ้านเรามีสวนหย่อมเล็กๆ เยอะๆ จะได้มีที่ไว้นั่งอ่านหนังสือตอนเย็น #Siamstr

ทุกวันนี้ทำงานได้สูงสุดวันละ 3.5 ชม. ซึ่งถือเป็น Max cap. เลย เพราะถ้าวันไหนทำเยอะไปกว่านี้ ข้ามไป 4-5 ชม. คือตายเลย สลบ วันถัดไปแทบทำงานไม่รอด ทำได้แค่ชม. นิดๆ ถ้าชม. ทำงานจริงที่ทำได้ทุกวันคือวันละ 2-2.5 ชม. ทำงานจริงวันนึงน้อยมากๆ ยังดีที่เป็นจำนวนชม. ทำงานที่มั่นใจว่าทำแบบนี้ไปได้อีกนาน นึกแล้วก็ชื่นชมคนที่ต้องทำงานทั้งวัน การต้องทำงานทั้งวันไม่ว่าจะงานใช้แรงหรืองานใช้สมองก็เหนื่อยมากๆ เลยนะ ที่คนชอบคิดกันว่างานใช้สมองเหนื่อยกว่างานใช้แรงนี่ก็ไม่จริงด้วย มีช่วงนึงที่ต้องดูแลร้านเอง เป็นบาริสต้าเอง ทั้งที่เวลาส่วนใหญ่ก็แค่นั่งเฝ้าเคาเตอร์เฉยๆ แต่ก็เหนื่อยนะ กลับมาทำงานหน้าคอมต่อตอนกลางคืนแทบไม่รอด ไม่ว่างานแบบไหนก็เหนื่อยกันทั้งนั้น เป็นกำลังใจให้ทุกคนที่ต้องทำงานหนักครับ #Siamstr

หนังสือแนะนำวันนี้ Debt ว่าด้วยประวัติศาสตร์การเงินโลกผ่านมุมมองหนี้ เพราะแท้จริงแล้วหนี้ก็คือเหรียญอีกด้านของเงินตรา เราอาจถึงขั้นพูดได้เลยว่า เงินตราเกิดขึ้นมาได้เพราะมนุษย์ต้องการหน่วยนับทางบัญชีเพื่อใช้ในการชำระหนี้ เล่มนี้จะพาคุณไปสำรวจทฤษฎี มุมมองต่อประวัติศาสตร์การเงินที่แตกต่างไปจากที่คุณเคยรับรู้มา ไม่ว่าจะเป็นจุดเริ่มต้นของเงินตราเกิดขึ้นจากความยุ่งยากของการ barter จริงหรือไม่ หรือมันเกิดขึ้นมาด้วยเหตุผลอื่น?? #Siamstr

Snuff หรือยานัตถุ์ ผลิตภัณฑ์ยาสูบที่หลายคนอาจจะไม่คุ้นเคย ให้นิโคตินเหมือนบุหรี่แต่ไม่ต้องสูบ วิธีใช้เหมือนโคเคน เอ๊ะ ไม่ใช่ๆ ใช้โดยการสูดเข้าจมูก /เป่าด้วยกล้องยานัตถุ์ มีหลายคนที่ใช้ยานัตถุ์ในการเลิกบุหรี่ แต่ถึงอย่างนั้น ยานัตถุ์ถ้าใช้ไม่ระวังก็ติดได้เหมือนบุหรี่เช่นกัน และเพิ่มความเสี่ยงการเป็นมะเร็งหลอดลม โปรดใช้จักรยานในการบริโภค #Siamstr

วันนี้มาแนะนำหนังสือที่น่าจะเหมาะกับชาว Bitcoiner Walden หนังสือที่ว่าด้วยการใช้ชีวิตเป็นเวลาหนึ่งปีริมบึง Walden ของนักเขียนคนนึงที่ทดลองใช้ชีวิตด้วยตนเองโดยพึ่งพาคนอื่นให้น้อยที่สุด และเขียนบันทึกการคำนึงถึงชีวิตในช่วงระหว่างนั้น #Siamstr

Maybe an unpopular opinion: ถ้าซื้ออเมริกาโน่ร้านไหนแล้วต้องบอกว่าไม่หวาน/ไม่น้ำตาลก็อย่ากินมันเลยร้านนั้น เพราะร้านที่ใส่น้ำตาลในอเมริกาโน่คือร้านที่เม็ดมันห่วยแตกตั้งแต่แรกอยู่แล้วอะ ถ้าเจอร้านที่กาโน่ใส่น้ำตาลก็สั่งเมนูอื่นที่มีส่วนผสมให้กลบความเหี้ยของกาแฟเถอะ อย่าทำร้ายตัวเองเลย #Siamstr

วันนี้ไปเถียงกับเจน Z มา ตอนนี้เข้าใจ mindset การแต่งเรื่องมั่วซั่วในทวิตของเหล่าเจน Z ล่ะ น้องเขาบอกว่าถึงจะเป็นเรื่องแต่งก็ทำให้คนเห็นปัญหานะครับ ดีกว่าคนไม่เห็นปัญหา ก็คือในมุมเค้า จะเป็นเรื่องแต่งยังไงก็ได้ ถ้าทำให้คนตระหนักถึงปัญหาที่เขาอยากพูดถึง ส่วนว่าเรื่องแต่งนั้นจะไปสร้างปัญหาให้ใครมั้ย อันนั้นก็เรื่องของมึงล่ะ เครเบยยยย #siamstr

นวัตกรรมเพื่อให้ใบกระท่อมเย็นสดชื่นอยู่เสมอจากร้านกาแฟโบราณหน้าปากซอย ปล. อันนี้คือใบที่เจ้าของร้านเอาไว้เคี้ยวเองนะ ไม่ใช่เอามาขาย #siamstr

วันนี้มาแนะนำหนังสือน่าอ่าน The Little book of Stoicism จริงๆ ช่วงนี้มีหนังสือสโตอิกแปลไทยน่าอ่านหลายเล่มแต่ที่หยิบเล่มนี้มาแนะนำก่อนเพราะเล่มนี้นอกจากพูดปรัชญาสโตอิกแล้ว ยังเล่าย้อนไปถึงที่มา โครงสร้าง/แนวทางโดยรวมของปรัชญาสโตอิกด้วย ทำให้เหมาะสำหรับมือใหม่ที่ยังไม่เคยรู้จักปรัชญาสโตอิกได้ทำความรู้จักกับแนวคิดนี้ คราวนี้ก็คงต้องเล่ากันสักเล็กน้อยว่าปรัชญาสโตอิกคืออะไร ปรัชญาสโตอิกคือแนวคิดว่าด้วยการดำรงตนเพื่อหนทางสู่ตัวตนที่ดีขึ้น และไม่หวั่นไหวต่อการเปลี่ยนแปลง เพราะที่สุดแล้ว สิ่งเดียวที่เราควบคุมได้คือการกระทำของเรา #siamstr

ชอบใจที่เดี๋ยวนี้มี Single origin cocoa ให้เลือกหลายแบบ อร่อยกว่าโกโก้ทัมดาเยอะเลย 😋😍 #siamstr

#วิกฤติซับไพรม์ วันนี้จะมาเล่าเรื่องวิกฤติซับไพรม์แบบสรุปย่อสุดๆ ให้ฟังกัน เรื่องมันย้อนไปไกลๆ ตั้งแต่ยุค New Deal เลยแต่ไม่ได้เกี่ยวข้องโดยตรง แต่องค์กรที่เกิดขึ้นตอนยุค New Deal มามีส่วนเกี่ยวข้องกับวิกฤติในครั้ง subprime ด้วย องค์กรนั้นก็คือ Fannie Mae ถ้าอธิบายแบบง่ายๆ ว่าแฟนนี่เมคืออะไร มันก็คือองค์กรการเคหะแห่งชาติเวอชั่นเมกานั่นเอง มาว่าเรื่องซับไพรม์กัน คือตัวแฟนนี่เมเนี่ยเหตุผลหนึ่งในการก่อตั้งองค์กรนี้ขึ้นมาก็เพื่อให้ประชาชนสามารถกู้เงินเพื่อซื้อบ้านได้ง่ายขึ้น เป็นส่วนหนึ่งของนโยบายกระตุ้นเศรษฐกิจ เริ่มต้นมันก็เหมือนนโยบายปกติทั่วไป แฟนนี่เมปล่อยกู้ให้กับประชาชนที่ต้องการซื้อบ้านโดยที่มีรัฐบาลเป็นผู้ค้ำประกันให้ว่าถ้ามีปัญหาอะไรขึ้นมารัฐจะเป็นผู้เข้ามาอุ้มเอง ในเวลาต่อมาตัวแฟนนี่เมก็ได้แยกร่างออกเป็นสองส่วนเพื่อความคล่องตัวในการทำงาน ขณะเดียวกันสภาสหรัฐก็ได้ตั้งองค์กรใหม่ที่มีหน้าที่ในการปล่อยกู้อีกอันออกมาด้วยก็คือ Freddie Mac ตอนที่เพิ่งมีเรื่องวิกฤติซับไพรม์ หลายคนน่าจะคุ้นสองชื่อนี้อยู่เพราะเป็นองค์กรรัฐที่มีบทบาทสำคัญมากในวิกฤตครั้งนี้ ทีนี้ทั้งแฟนนี่เมและเฟรดดี้แม็ค ก็ปล่อยกู้บ้านไปตามเรื่องตามราวที่ตัวเองโดนก่อตั้งมาโดยมีรัฐเป็นแบ็คว่าเกิดปัญหาออะไรรัฐจะช่วย ก็ปล่อยกู้ไปเรื่อยๆ ซึ่งก็ทำให้ทั้งแฟนนี่กับเฟรดดี้เป็นเจ้าของหนี้ก้อนมหึมาเพื่อให้ปล่อยกู้ได้ต่อเนื่องและเพิ่มสภาพคล่อง จึงได้มีประดิษฐกรรมส่วนหนึ่งเกิดขึ้นนั่นก็คือ Mortgage-backed Security หรืออธิบายสั้นๆ ก็คือหลักทรัพย์ที่มีหนี้กู้ซื้อบ้านค้ำประกัน คนที่ซื้อหลักทรัพย์ตัวนี้ไปก็จะได้ดอกเบี้ยจากดอกเบี้ยกู้ซื้อบ้าน พูดง่ายๆ ก็คือคนที่ซื้อก็จะกลายเป็นเจ้าหนี้แทนแฟนนี่และเฟรดดี้ ผลก็คือทำให้แฟนนี่และเฟรดดี้สามารถปล่อยกู้ต่อไปได้เรื่อยๆ เพราะทุกครั้งที่เริ่มขาดสภาพคล่องก็ออกหลักทรัพย์มาขายได้ แล้วหลังจากนั้นพวกบริษัทเอกชนอื่นๆ ก็เริ่มออกขายหลักทรัพย์แบบนี้ตามแฟนนี่ด้วยโดยที่รัฐไม่ว่าอะไรเพราะตอนนั้นต้องการให้คนมีเงินซื้อบ้าน หลังปล่อยกู้ไปมหาศาล มันจะมีใครมากู้เพิ่มนักหนาล่ะ ลูกค้าชั้นดีมันก็หดหายไปเรื่อยๆ พวกบริษัทที่ทำเรื่องปล่อยกู้รวมทั้งแฟนนี่กับเฟรดดี้ก็ปล่อยกู้ให้ลูกหนี้ชั้นที่มีความสามารถชำระหนี้ที่ต่ำๆ ลงมา พอดีกันกับที่ตอนนั้นมีกฎหมายว่าด้วยการเลือกปฏิบัติทำให้มีการกระตุ้นให้ทุกๆ ภาคส่วนปล่อยกู้ให้ลูกหนี้ทุกระดับโดยไม่เลือกปฏิบัติ พูดง่ายๆ ก็คือถึงมันไม่มีหลักทรัพย์ก็ต้องให้กู้ พอเป็นยังงี้ธุรกิจปล่อยกู้ซื้อบ้านก็รุ่งเรืองขึ้นไปอีกเพราะลูกหนี้เพิ่มขึ้นบานเลย อ๋อ ตกไปเรื่องหนึ่งก็คือในช่วงนี้ธุรกรรมการกู้ส่วนใหญ่ของเอกชนจะมีแฟนนี่กับเฟรดดี้เป็นผู้ค้ำให้ จึงทำให้ภาคเอกชนเองก็พร้อมปล่อยกู้โดยไม่ลังเล ต่อมาก็มีนวัตกรรมทางการเงินอีกอย่างปรากฎตัวขึ้น นั่นก็คือการเอาหนี้ซื้อบ้านทั้งหลายมากองรวมกันแล้วมัดช่อแบ่งขายแบ่งเป็นลำดับๆ เช่น มัดนี้ประกอบด้วยหนี้ชั้นดี 80% หนี้ห่วย 20% เป็นต้น เพื่อออกขายให้ผู้ลงทุนที่มีความต้องการแตกต่างกันไป อย่างเช่น กองทุน กองทุนต่างๆ จะโดนกฎหมายบังคับเอาไว้ว่าซื้อได้เฉพาะหลักทรัพย์ที่มีเรตติ้งระดับ A+ ขึ้นไปเท่านั้น ซึ่งเรื่องช่อหนี้เนี่ยก็มีที่มาที่ต้องเล่าย้อนไปอีก เพราะเรื่องราวนี้ยาวนานมากข้ามวิกฤติการเงินย่อยๆ ครั้งอื่นด้วย อย่างในท่อนแรกที่เล่าไปเนื้อเรื่องส่วนใหญ่ก็เกิดขึ้นตั้งแต่ช่วงทศวรรษ 1980-1990s ก่อนวิกฤติดอทคอมซะอีก ก่อนหน้านี้เราพูดถึงกองทุนซึ่งต้องซื้อหลักทรัพย์ที่เรตติ้งดีๆ ไปแล้ว แต่ใครล่ะที่ทำหน้าที่จัดเรตติ้ง? คนที่ทำหน้าที่จัดเรตติ้งเกิดขึ้นพร้อมๆ กันกับตอนที่รัฐบาลสหรัฐอนุญาตให้เอกชนออกหลักทรัพย์ที่ค้ำประกันด้วยสัญญากู้ซื้อบ้านได้นั่นเอง ผลสืบเนื่องมาจากว่าในตอนแรกหลักทรัพย์ค้ำประกันโดยสัญญากู้บ้าน (MBS หรือ Mortgage-backed Security ต่อไปจะเรียกชื่อนี้นะ สั้นๆ ดี) คือตอนแรกผู้ที่ออก MBS ได้มีแต่ธนาคารปล่อยกู้บ้านที่เป็นของรัฐก็คือพวกแฟนนี่เมนั่นแหละ ซึ่งทำให้ธนาคารเอกชนปล่อยกู้สู้รัฐไม่ได้เพราะแปรหนี้ให้กลายเป็นหลักทรัพย์ไม่ได้ จึงออกกฎหมายการจัดเรตติ้งหลักทรัพย์ขึ้นมา เพื่อให้เอกชนออก MBS ได้ และให้สถาบันจัดเรตติ้งเป็นผู้จัดเรตว่า MBS อันไหนเรตติ้งเท่าไหร่ ใครควรซื้อ และตามที่เล่าไป กองทุนทั้งหลายถูกบังคับให้ซื้อได้เฉพาะสินทรัพย์ที่เรตติ้งระดับ A+เท่านั้น ซึ่งต่อไปในภายภาคหน้าจากความหละหลวมในการกำกับดูแลภาคการเงินของกลต.และรัฐบาลทำให้มีการปั่นการจัดเรตติ้งทั้งการ lobby และการสอดไส้ MBS, CDO อีกหลากหลายรูปแบบ เหตุการณ์ทุกอย่างก็ดำเนินไปเรื่อยๆ โดยที่รัฐออกมาปลดล็อคนั่น นี่ให้เป็นระยะๆ เพื่อให้ปล่อยกู้กันได้เรื่อยๆ และก็มีนวัตกรรมแบบเดียวกับ MBS เกิดขึ้นเป็นระยะๆ เพื่อให้กองหนี้ที่มีสามารถตอบโจทย์นักลงทุนที่แตกต่างกันออกไปได้ ทั้งนักลงทุนที่พร้อมรับความเสี่ยงและกองทุนทั้งหลายด้วย หนึ่งในนโยบายที่รัฐออกมากระตุ้นตลาดก็คือ Tax Reform Act ปี 1986 ซึ่งปลดล็อคการลดหย่อนภาษีด้วยดอกเบี้ยเงินกู้จากเดิมที่ลดหย่อนภาษีได้แค่เงินกู้บ้านเท่านั้น เป็นเงินกู้ชนิดอื่นๆ ได้ ซึ่งก็ทำให้ประชาชนจำนวนหนึ่ง เอาบ้านมาจำนองเพื่อใช้หนี้ประเภทอื่น เช่น บัตรเครดิต ทำให้ยอดหนี้ครัวเรือนเพิ่มสูงขึ้น ต่อมา มีนวัตกรรมมาอีกแล้วครับ ครั้งนี้คือ CDO - collateralized debt obligation ซึ่งแต่เดิมสร้างขึ้นเพื่อมัดช่อสินทรัพย์ต่างๆ ของบริษัทออกมาขาย เช่น พันธบัตรหรือโครงการการลงทุนของบริษัท โดยแต่ละรายการก็มีสินทรัพย์ปลีกย่อยหลายๆ อย่างรวมกันเพื่อขายให้นักลงทุนต่างประเภทกัน อย่างที่อธิบายไปแล้ว และด้วยความร้อนแรงของ MBS นั่นเอง ระยะหลังๆ CDO หลายๆ ตัวก็มาจากมัดช่อของ MBS จนกระทั่งทศวรรษที่ 1990 ก็เกิดฟองสบู่ซับไพรม์ครั้งแรกแต่ครั้งนี้ยังไม่ใหญ่โตเท่าไหร่เพราะกองหนี้ยังไม่เยอะมาก ในช่วงทศวรรษนี้เองที่ JP Morgan ได้ประดิษฐ์นวัตกรรมใหม่ออกมา คือ CDS - credit default swaps ความหมายของมันก็คือ การทำประกันนั่นเอง ผู้ซื้อ CDS จะต้องจ่ายเบี้ยประกันให้กับผู้ออก CDS แลกกับว่าหากเกิดหนี้สูญหรือการเบี้ยวหนี้ (default) ผู้ออก CDS จะชดใช้ค่าเสียหายให้ผู้ซื้อ เหตุการณ์ทั้งหลายก็ดำเนินไปจนสหรัฐเจอวิกฤติดอทคอม ซึ่งทำให้คลินตันออกนโยบายเกี่ยวกับการซื้อบ้านอีกรอบ (ประเทศเหี้ยนี่บ้า เกิดวิกฤติอะไรก็กระตุ้นด้วยการปล่อยกู้ซื้อบ้าน จริงๆ มันมีที่มาแต่ยาวสัส ข้ามไปก่อน) หลังจากนั้นก็มีการออกผลิตภัณฑ์ทางการเงินทั้งหลายที่ว่าไปข้างต้นต่อไปเรื่อยๆ ทั้ง MBS, CDO, CDS ด้วยเหตุผลทั้งการระดมทุน รักษาสภาพคล่อง ฯลฯ พระเอกในงานนี้ก็คือ CDS ครับ หลังจากนี้เหตุการณ์ก็อย่างที่หลายๆ คนเดาได้ ลูกหนี้ผิดชำระหนี้มากขึ้นเรื่อยๆ และประกอบกับรัฐบาลเริ่มตระหนัก (พึ่งนึกได้เหรอ สัส) จึงขึ้นดอกเบี้ยเพื่อลดความร้อนแรงของตลาดเงินกู้แต่ก็ไม่ทันแล้วแถมยิ่งซ้ำเติมให้ผู้กู้เดิมไม่มีตังใช้หนี้ด้วย จนทำให้ราคาของ MBS, CDO หลายๆ ตัวลดมูลค่าลง ธนาคารหลายๆ แห่งก็กระทบจากเรื่องนี้จนขาดทุน แล้วพระเอกเราก็เข้ามามีบทบาทครับ คือ เจ้า CDS ซึ่งก็อย่างที่เล่าไปว่ามันคือการทำประกันกันเบี้ยวหนี้นั่นเอง ปัญหาหลักๆ ของการออก CDS ก็คือในตอนนั้นกฎหมายประกันของสหรัฐหละหลวมมาก ทำให้ออก CDS ไปเกินกว่าเงินทุนสำรองที่ตนมี ถามทำไมถึงกล้าออกเกินเพราะในตอนนั้นไม่คิดว่าตลาดจะล่มเพราะรัฐค้ำประกันไว้ ทีนี้ที่ทุกอย่างล้มเป็นโดมิโนเพราะมีบริษัทการเงินที่เห็นโอกาสจาก CDS ที่ออกมาค้ำตลาดซับไพรม์ สิ่งที่เขาเห็นก็คือ ตลาดต้องล้มแน่ๆ และรัฐก็ไม่มีทางอุ้มไหว ที่เขาทำก็คือไปซื้อ CDS ซับไพรม์หรือพูดง่ายๆ ว่า แทงว่าตลาดจะล่มนั่นแหละ นึกภาพง่ายๆ คือนายเอซื้อประกันอุบัติเหตุรถยนต์ตัวเองและก็มีนายบี นายซี นายดีและอื่นๆ อีกมาซื้อประกันตัวเดียวกันเพราะรู้ว่าเดี๋ยวรถนายเอต้องชนแน่ๆ ปัญหาก็คือตรงนี้แหละ โดยทั่วไปในการบังคับใช้กฎระเบียบเราไม่ควรมีสิทธิซื้อประกันสินทรัพย์ที่เราไม่ได้ถือครอง พอถึงเวลาตลาดล้มจริงๆ จึงไม่ล้มแค่ธนาคารที่ปล่อยกู้แต่ล้มไปถึงบริษัทประกันด้วย อย่างหลายคนจะเห็นว่าตอนมีรายงานข่าวเรื่องซับไพรม์ AIG ซึ่งเป็นบริษัทประกันใหญ่ของสหรัฐจะล้มด้วย นั่นก็เพราะ CDS กับ CDO ที่ AIG ถือไว้นั่นเอง เพราะเมื่อตลาดอสังหาริมทรัพย์ล้ม ประกันไม่ได้เพียงแค่ต้องชดใช้ให้นักลงทุนที่ซื้อ CDO เท่านั้น แต่ต้องจ่ายให้บริษัทที่แทงว่า CDO จะพินาศด้วย นี่คือเล่าแบบคร่าวมากๆ ข้ามส่วนย่อยๆ ไปพอสมควร ถ้ามีท่อนไหนงงๆ ก็มาเม้นถามกันได้เลย จะพยายามหาคำตอบมาให้เท่าที่หาได้ #siamstr

The Standard podcast นี่ฟังด้วยความเร็วปกติไม่ค่อยไหวแฮะ บางตอนมัน cringe ไป คือเนื้อหาบางอย่างมีประโยชน์แต่ความ cringe กำบัง ต้องฟังด้วยความเร็ว 1.5+ เพื่อข้ามความ cringe 😆😆😆

GM #siamstr เริ่มต้นวันใหม่ด้วยกาแฟดริปจากถ้วยดริปผ้า ที่มีดีมากกว่าประหยัดกระดาษ เพราะผ้าปล่อยให้น้ำมันในกาแฟไหลผ่านลงไปได้ต่างจากดริปกระดาษที่จะดักน้ำมันเอาไว้ ทำให้มีรสสัมผัสต่างไปจากดริปทั่วไป 😍

เพิ่มพลังงานหลังเดินงานหนังสือ 😋 #siamstr